les conseillers en placement doivent s’interroger sur la durabilité – .

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Investir de l’argent et faire le bien en même temps n’est pas si facile. Des termes comme « vert », « durable » ou « respectueux du climat » ne sont pas protégés. Les nouvelles lignes directrices de l’UE visent à apporter plus de clarté.

Par Bianca von der Au, ARD Stock Exchange Studio

Les investissements verts sont en plein essor, notamment en Europe et en Allemagne. Selon la société d’analyse Morningstar, 80% des investissements qui ont conduit à des investissements verts proviennent d’Europe. Rien qu’en Allemagne, cela représente un total de plus de 130 milliards d’euros : selon le dernier rapport de l’association professionnelle “Forum Sustainable Investments”, les investisseurs privés en Allemagne ont triplé leurs investissements considérés comme durables l’année dernière.

La directrice générale adjointe de l’Association allemande pour la protection des valeurs mobilières, Jella Benner-Heinacher, pointe l’intérêt croissant pour les investissements verts, mais prévient la prudence : “Malheureusement, il n’y a pas encore de normes minimales vraiment précises, et il n’y a pas de véritable label Soit.” qui dit : c’est durable, donc c’est vert ». En conséquence, “une grande partie de ce qui est vraiment un produit classique est vendu comme vert”, explique Benner-Heinacher.

Une nouvelle obligation de conseil s’applique à partir d’aujourd’hui

C’est exactement là que la Commission européenne veut faire la lumière avec une série de règlements. Sous l’abréviation « Mifid II », depuis 2018 de nouvelles directives sont progressivement entrées en vigueur qui visent à rendre la vente de titres plus transparente et en même temps plus durable pour le système financier.

Obligatoire dès aujourd’hui : la durabilité dans le conseil financier

Vassili Golod, WDR, Daily News 17h00, 2 août 2022

Une autre partie de ce programme de réforme entre en vigueur aujourd’hui : désormais, les conseillers financiers doivent explicitement demander aux investisseurs s’ils souhaitent investir leur argent de manière durable. Mais ici aussi, des pièges guettent, estime le stratège en investissement Christian Kahler de la gestion de fortune privée Kahler et Kurz Capital : « Nous connaissons ces processus : 20 à 30 pages sont distribuées en petits caractères. Au final, le client doit encore signer, et il y a toujours le risque que dans le détail tout ne se lise pas aussi exactement ».

La taxonomie de l’UE est ambiguë

Pourtant, les défenseurs des consommateurs conseillent aux investisseurs de se renseigner sur l’activité principale de l’entreprise ou du fonds. Car certains fournisseurs n’investissent pas dans le charbon ou l’armement, mais investissent principalement dans des secteurs très controversés comme l’énergie nucléaire. Et même avec le cachet de l’UE.

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Parce que la soi-disant taxonomie de l’UE, une sorte de catalogue des investissements respectueux du climat, est destinée à aider les investisseurs à classer leurs investissements. Cependant, il reconnaît également que les investissements dans le gaz et l’énergie nucléaire sont favorables au climat. Cela a provoqué des critiques au préalable. Par conséquent, l’avocat des investisseurs Benner-Heinacher considère qu’il est crucial pour les investisseurs de réfléchir aux critères qui sont importants pour eux lorsqu’ils investissent : « La plupart des investisseurs qui nous contactent souhaitent également faire la différence avec vos investissements. C’est ce qu’on appelle un « fonds d’impact ».

L’expert estime que l’idée d’investissements durables est bonne, mais : « Il faut quand même regarder de très près et, très important, ne pas perdre de vue les coûts, les rendements et les risques. Après tout, durable ne veut pas dire sans risques et sans coûts ».

Aussi les compagnies pétrolières dans les fonds durables

Selon les experts, tous ces points ne peuvent pas être pesés en général. D’autant plus que l’organisation non gouvernementale Finanzwende a découvert lors d’une enquête sur les fonds durables que leur composition ne diffère guère des fonds conventionnels.

Même les compagnies pétrolières multinationales avec de mauvais bilans environnementaux ou les détaillants en ligne avec des conditions de travail douteuses ont été inclus dans les soi-disant fonds de durabilité. En fin de compte, les investisseurs doivent examiner de près la durabilité réelle des entreprises ou des fonds dans lesquels ils souhaitent investir.

Obligation consultative de l’UE : puis-je investir uniquement dans le vert maintenant ?

Bianca von der Au, Ressources humaines, 01/08/2022 09:34

Étiquettes : Nouvelles règles les conseillers investissement must question durabilité

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